BitGo

4.5

BitGo fue uno de los primeros proveedores de custodia de criptomonedas y ocupa un lugar destacado en sus tarifas, seguridad y soporte de activos.

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cobo

3.5

Cobo es la mejor opción para las empresas gracias a su programa de participación interno y sus altos APY.

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Custodia de Géminis

3.5

Gemini es nuestra mejor opción para inversores minoristas con carteras criptográficas más pequeñas.

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Bloques contra incendios

3.5

Fireblocks, un recién llegado relativamente, todavía ocupa un lugar destacado gracias a sus tarifas bajas, su amplio soporte criptográfico y su seguridad comprobada.

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¿Qué son los servicios de custodia de bitcoins? Estos son servicios de terceros que almacenan de forma segura sus criptomonedas. (Piense en ellos como un “banco de bitcoins”). Por lo general, atienden a personas que poseen una gran cantidad de criptomonedas: inversores institucionales, fondos de cobertura e individuos de alto patrimonio neto. (Todos los demás pueden utilizar servicios como Coinbase, que custodian las criptomonedas para el resto de nosotros).

En esta guía, nuestros editores revelan sus selecciones de los mejores servicios de custodia de criptomonedas, calificados y revisados ​​para 2023.

¿Qué son los custodios de criptomonedas?

Los custodios de criptomonedas son proveedores externos que mantienen y salvaguardan los activos digitales en nombre de inversores, instituciones y otras entidades corporativas. Ellos cuidan su dinero por usted para que pueda volver a ganar más.

Históricamente, sólo las personas con un alto patrimonio neto y los inversores institucionales utilizaban custodios, los únicos que los necesitaban. Pero con el reciente aumento sin precedentes de la inversión minorista, los custodios de criptomonedas están abiertos a todos.

Es difícil realizar un seguimiento de sus claves privadas. Por lo tanto, los inversores más grandes prefieren dejar la seguridad de sus activos digitales a los servicios de custodia, para garantizar mejor que los piratas informáticos u otros actores maliciosos no puedan acceder a sus fondos.

Al utilizar un custodio, los inversores pueden evitar los aspectos técnicos del almacenamiento de criptomonedas y, al mismo tiempo, tener la seguridad de que sus activos digitales están seguros. Debido a la creciente demanda de los inversores institucionales, en los últimos años han surgido más proveedores de servicios de custodia de bitcoins/criptomonedas.

Antes de comenzar, recuerde que una “billetera activa” se almacena en línea (como una cuenta bancaria en línea), lo que hace que sea más fácil de acceder pero más vulnerable a los piratas informáticos, mientras que una “billetera fría” se almacena fuera de línea (como la bóveda de un banco). normalmente en un lugar seguro. La mayoría de los custodios utilizan una combinación de billeteras frías y calientes.

Aquí están nuestras selecciones de los mejores custodios de criptomonedas para sus necesidades de inversión.

Los mejores proveedores de custodia de Bitcoin y criptomonedas

BitGo

Desde su fundación en 2013, BitGo ha sido líder mundial en almacenamiento de activos digitales. BitGo gestiona más de 100 monedas y tokens digitales como custodio certificado a través de regulaciones de política de custodia de nivel institucional. Además, la firma cuenta con sistemas de almacenamiento en frío y cuentas multiusuario configurables.

BitGo es probablemente el estándar de oro en custodia de criptomonedas, ya que está controlado oficialmente por la división bancaria de Dakota del Sur. La plataforma, principalmente un proveedor de custodia de billetera fría, proporciona cuentas probadas, revisadas y aisladas para una máxima protección. Auditores externos auditan la empresa periódicamente para garantizar que la plataforma siga siendo de primer nivel en niveles de seguridad y funcionalidad. ( Puntuación BMJ: 4,5 )

Geminis

Gemini es un intercambio de activos digitales establecido ubicado en Nueva York que ofrece a clientes profesionales un servicio de custodia de criptomonedas. Originalmente conocido como Vo1t, el proyecto pasó a llamarse Genesis Custody después de ser adquirido por Genesis Group para expandir sus operaciones de servicio de activos digitales. Genesis Custody es uno de los principales proveedores de servicios de custodia de criptomonedas de billetera fría.

El programa emplea muchos niveles de cifrado de grado militar al tiempo que protege las claves privadas de los clientes de manera geográficamente dispersa. Para ello, utilizan varios búnkeres nucleares desactivados para una protección privada de alto nivel.

Genesis también es una exitosa corredora principal de moneda digital y una pionera mundial en los mercados institucionales de activos digitales. Genesis maneja regularmente miles de millones de dólares en swaps, préstamos e intercambios de monedas digitales. Proporciona una solución de custodia de bajo costo para bitcoin, Ether, Litecoin, Zcash, Bitcoin Cash y almacenamiento en un entorno totalmente regulado. ( Puntuación BMJ: 4,0 )

cobo

Con su estricto enfoque en las criptomonedas, Cobo está diseñado específicamente para grandes instituciones que compran y venden grandes cantidades de criptomonedas. Cobo ofrece servicios de billetera criptográfica, como todas las plataformas de la lista, pero donde Cobo se destaca es su plataforma de apuestas interna donde esas monedas pueden ganar intereses.

Fundada por los entusiastas de las criptomonedas Discus Fish y Changhao Jiang en 2017, Cobo paga tasas de interés sorprendentemente altas para alentar a las personas a depositar más dinero.

Cobo vende software como servicio (SaaS) a empresas, lo que les permite configurar su propia billetera o plataforma DeFi. Además, Cobo admite 60 cadenas y más de 1600 monedas en 11 intercambios. (Puntuación BMJ: 3,5)

Bloques contra incendios

Fundada en 2018, Fireblocks es una plataforma de custodia de activos digitales de alta seguridad diseñada específicamente para clientes institucionales y empresariales. Proporciona una plataforma todo en uno para almacenar, transferir y emitir activos digitales de forma segura, confiable y rápida.

Fireblocks proporciona funciones de seguridad de múltiples capas, que incluyen verificación biométrica, flujos de trabajo de aprobación de múltiples partes y soluciones de billetera fría y caliente.

Fireblocks admite una amplia gama de activos como bitcoin, Ether, Litecoin y muchos otros. También ofrece una cobertura de seguro de hasta 30 millones de dólares. ( Puntuación BMJ: 3,5 )

Custodia de Coinbase

Coinbase, ubicada en San Francisco, estrenó su servicio de custodia en 2012, aprovechando su fortaleza como principal intercambio de bitcoins en los EE. UU. Coinbase utiliza su acceso a billeteras frías de grado militar para ofrecer el más alto nivel de protección para el dinero digital.

Coinbase, como proveedor líder de custodia de bitcoins en el mercado, somete su tecnología a operaciones de auditoría frecuentes y estandarizadas. Además, los usuarios de Coinbase tienen la oportunidad de apostar fondos directamente desde sus billeteras fuera de línea para obtener rendimiento (como ganar intereses en un mercado monetario o una cuenta de ahorros). Coinbase Custody, en colaboración con un corredor de bolsa registrado, permite a los inversores proteger sus activos digitales adecuadamente. ( Puntuación BMJ: 3,0 )

Etana

Brandon Russell creó Etana en 2014 en Denver, Colorado y hoy sus servicios llegan a todos los rincones del mundo. Registrarse es gratuito en más de 100 países para utilizar la plataforma para una amplia gama de servicios de custodia.

Etana facilita la custodia de monedas fiduciarias y digitales, como bitcoin y el dólar estadounidense, y pone estos activos a disposición de cualquier socio de Etana donde el cliente tenga una cuenta.

Todos los activos se mantienen en cuentas bancarias aseguradas con Etana e integra múltiples proveedores de billeteras subcustodios que cumplen con SOC.

Los usuarios también pueden transferir fondos entre su cuenta bancaria de Etana y su billetera al instante, a menudo sin tarifas de conversión. ( Puntuación BMJ: 3,0 )

Confianza del Reino

Kingdom Trust se encuentra entre los principales custodios certificados e independientes de activos alternativos. Proporciona opciones de custodia innovadoras y soluciones de depósito en garantía a inversores individuales e institucionales. La compañía ofrece servicios globales para titulares individuales de 401(k) e IRA autodirigidas, LLC de un solo miembro, asesores de inversiones, corredores de bolsa, oficinas familiares, patrocinadores, empresas de consultoría, fondos de capital privado y otras plataformas de inversión.

Kingdom Trust tiene una larga reputación como custodio financiero confiable, manejando todo, desde metales preciosos hasta dinero de pensiones. Actualmente, el alcance de la plataforma se ha ampliado, incorporando servicios de custodia profesionales a sus numerosas operaciones.

Kingdom Trust utiliza su experiencia como custodio institucional para brindar servicios de custodia digital a fondos de cobertura, bancos, oficinas familiares y RIA que tienen la intención de participar en activos digitales pero no quieren almacenarlos personalmente. Además, Kingdom Trust asegura todos los activos que posee para brindar mayor protección a su clientela. ( Puntuación BMJ: 3,0 )

Empresa de libro mayor

Ledger Enterprise es un proveedor de custodia mejor conocido por su billetera de hardware criptográfico . Está diseñado para brindar a empresas e inversores institucionales una forma segura y confiable de administrar sus activos, ofreciendo una combinación de componentes de hardware y software para brindar el más alto nivel de seguridad.

Ledger Enterprise utiliza una arquitectura de seguridad multinivel que incluye dispositivos de hardware dedicados, elementos seguros y autenticación multicapa. También ofrece almacenamiento, respaldo y recuperación fuera de línea, control de acceso avanzado y registros auditables para ayudar a garantizar la seguridad.

Además, Ledger ofrece una variedad de integraciones con proveedores de servicios externos. Esto incluye intercambios, creadores de mercado y plataformas DeFi. Esto permite a las empresas ejecutar operaciones fácilmente, gestionar la liquidez y acceder a otros servicios relacionados con las criptomonedas directamente desde la plataforma Ledger. (Puntuación BMJ: 3,0)

casa

Colorado Casa, con sede en Denver, fue fundada por Jeremy Welch en 2016 y, en 2020, anunció su enfoque láser en convertirse en un lugar seguro y de autocustodia para bitcoin.

Los servicios de Casa incluyen billeteras con múltiples firmas, administración de claves y almacenamiento múltiple seguro en una red de bóvedas distribuidas geográficamente. Como se dijo, su enfoque de seguridad se basa en el principio de “autocustodia”, donde el usuario mantiene el control de sus claves privadas mientras Casa proporciona la infraestructura y las herramientas para ayudarlo a administrar mejor sus activos.

Casa también ofrece funciones adicionales como planificación sucesoria y un equipo de soporte dedicado para ayudar a sus clientes. ( Puntuación BMJ: 2,5 )

Activos digitales de fidelidad

Fidelity Digital Assets es el servicio más nuevo de esta lista ofrecido por Fidelity Investments, una empresa con más de 40 millones de clientes. La compañía lanzó la plataforma en 2018, después de cuatro años de investigar la tecnología bitcoin y blockchain, durante la revolución del efectivo digital y en respuesta a la demanda de los inversores institucionales.

La plataforma ofrece almacenamiento en bóveda en frío, custodia optimizada, una estructura de aprobación de varios niveles y almacenamiento en varios sitios. Además, los comerciantes pueden operar los siete días de la semana.

Una desventaja es que Fidelity Digital Assets actualmente solo ofrece custodia y comercio de bitcoins y Ether. Esta falta de soporte para una gama más amplia de criptomonedas, el lanzamiento relativamente tardío de Fidelity Digital Assets y la falta de seguro para los productos criptográficos llevaron a la baja puntuación. ( Puntuación BMJ: 2,0 )

Conclusión

BitGo, Coinbase y Gemini tienen las reputaciones más establecidas en el mercado de custodia de criptomonedas y ocupan los primeros lugares de nuestra clasificación. Dicho esto, a pesar de su baja clasificación, Fidelity también tiene una excelente reputación dentro de las finanzas tradicionales. Descubrimos que Gemini es probablemente la mejor opción para los inversores minoristas. Pero se espera que surjan muchos más “bancos bitcoin” en los próximos años. (Consulte también nuestra guía de los mejores bancos compatibles con bitcoins ).

A medida que Wall Street se dé cuenta de las monedas digitales como una clase de activo de inversión, esto también resultará en el surgimiento de más soluciones de custodia de bitcoins.

Los administradores de fondos seguirán estando más abiertos a invertir en bitcoins si pueden almacenar sus inversiones en custodios regulados de la misma manera que lo hacen con acciones y bonos. Por lo tanto, cuanto más crece este segmento de mercado, más inversión institucional se debe esperar para bitcoin y otras monedas digitales.

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