BY: admin
Muchas gracias al usuario de Reddit Wargizmo , quien elaboró el cuadro anterior, uno de los más útiles que he visto. ( Versión completa aquí ).
Yo llamo a esto una superpotencia inversora.
Mucha gente compra criptomonedas sin saber qué hace realmente su proyecto. Esto es como comprar acciones porque el estilista de tu salón te dijo que estaban de moda. Los inversores en acciones inteligentes investigan la empresa subyacente y los inversores en bloques inteligentes hacen lo mismo.
Este gráfico es similar al concepto de “sectores empresariales” en el mercado de valores tradicional. Para aprender a ejercer este superpoder, primero exploremos el concepto de sectores.
Los sectores le permiten agrupar empresas por industria . Por ejemplo, un inversor en acciones tradicional podría querer invertir principalmente en empresas de TI y evitar las empresas de bienes raíces. Utilizando inversiones sectoriales (o fondos sectoriales específicos), podrían centrar sus inversiones en esas industrias.
La categorización sectorial comúnmente aceptada se llama Estándar de Clasificación Industrial Global (GICS), con sectores como Energía, Materiales y Atención Médica. (El mayor problema con GICS es el nombre. “Superpotencia” es mucho mejor).
Si GICS enumera los sectores del mercado de valores, el gráfico anterior enumera los sectores del mercado de bloques. Aquí está de nuevo, para que puedas dejar que esto se asimile:
Los sectores son como una superpotencia, porque te permiten ver claramente las categorías dentro de la industria blockchain, una especie de visión de rayos X. Esto le brinda información sobre qué “empresas” serán las ganadoras en cada sector de blockchain.
Dicho de otra manera, te permite predecir qué tokens dominarán sus respectivas categorías.
Compare esto con la visión habitual de blockchain (por capitalización de mercado) y podrá ver que este gráfico aporta estructura y orden a la industria. Te permite elegir un ganador en las categorías que importan.
Como inversores blockchain debemos conocer nuestros sectores. (Que rima). Repasemos cada uno de los sectores de este gráfico, en orden de posibles oportunidades de inversión.
Depósito de valor(excelente potencial)
En realidad, aquí solo hay un jugador: bitcoin (BTC). Si bien el bitcoin no se ha popularizado ampliamente como moneda, sí se ha popularizado como depósito de valor, como el “oro digital”. Por eso, por ejemplo, cada vez más empresas almacenan parte de sus reservas de efectivo en bitcoins.
Este argumento de reserva de valor es la razón por la que muchos inversores creen: “Si solo vas a invertir en un activo digital, que sea bitcoin”. Creen que a pesar de la volatilidad a corto plazo, bitcoin es una excelente reserva de valor a largo plazo. (Bitcoin es la base de nuestra cartera de creyentes de Blockchain ).
Computación distribuída(excelente potencial)
Yo llamaría a esta categoría “plataformas Blockchain” y probablemente sea la decisión de inversión en criptomonedas más fácil, detrás de bitcoin. Si cree que blockchain llegó para quedarse, entonces la gente necesitará plataformas para desarrollarse en ella, de la misma manera que necesitan los sistemas operativos Windows, Mac o Android para desarrollar aplicaciones.
El gorila de 800 libras en esta categoría, por supuesto, es Ethereum (ETH). En cierto modo, Ethereum parece la “empresa” más infravalorada del mundo, con una comunidad global de usuarios, desarrolladores y plataformas construidas sobre ella a un ritmo vertiginoso. Puede verse como la infraestructura del “Internet del valor”.
Dicho esto, Ethereum no es un candado: muchas plataformas tecnológicas alcanzan un dominio temprano, sólo para perder su liderazgo (Betamax, MySpace, IBM). Otros contendientes dignos incluyen Binance Smart Chain (BNB), Cardano (ADA), Algorand (ALGO) y otros.
Podemos terminar con:
1) Ethereum como líder indiscutible y un puñado de cadenas de bloques más pequeñas que se especializan en aplicaciones de nicho. (Piense en un monopolio virtual, como Google frente a todos los demás motores de búsqueda).
2) Dos grandes blockchains competidoras (un oligopolio, como Windows vs. Mac OS).
En este momento, el escenario número 1 parece más probable. Si es así, es probable que los inversores de Ethereum obtengan una generosa recompensa.
Servicios financieros(excelente potencial)
Hay mucho revuelo en la industria blockchain, pero en el caso de las finanzas descentralizadas (DeFi), el revuelo probablemente esté justificado. En nuestra opinión, las plataformas DeFi son tan importantes para el futuro de las finanzas que hemos escrito varias guías sobre Cómo invertir en DeFi, Cómo evaluar DeFi y Cómo encontrar unicornios DeFi.
El uso de productos DeFi todavía es un poco técnico y complicado, pero una vez que aprendes cómo funcionan, son mucho mejores que los productos financieros tradicionales, como la banca y el corretaje en línea, que realmente no hay comparación. Es como pasar de las agencias de viajes a Google Flights. Y las aplicaciones DeFi serán aún mejores y más fáciles de usar.
Las inversiones en DeFi son generalmente más riesgosas que el resto del mercado de bloques: es la vanguardia de la vanguardia. Pero los beneficios potenciales también son mucho mayores. Si desea invertir en DeFi, considere los proyectos con mayor capitalización de mercado: esto generalmente significa que tienen la mayor cantidad de usuarios y están en una buena posición para convertirse en líderes de su categoría.
tokens de intercambio(algo de potencial)
Los intercambios son una parte fundamental del ecosistema blockchain: es donde se compra, vende e intercambia un activo digital por otro. Dado que este es el caso de uso más importante de blockchain en la actualidad (tokens comerciales), uno pensaría que los intercambios digitales serían una oportunidad de inversión perfecta.
El desafío es que es realmente difícil administrar un intercambio tradicional, dada la continua maraña de desafíos legales y regulatorios. Las leyes de cada país cambian constantemente a medida que resuelven estas cosas, pero mientras tanto, blockchain es un sistema global y sin fronteras que funciona las 24 horas del día.
La historia de blockchain ya está plagada de cuerpos de intercambios que han ido y venido. ¿Quién quedará en pie al final? Como podría haber dicho Yoda: “Es imposible ver el futuro”.
Monedas estables(algo de potencial)
Las monedas estables (o activos digitales que mantienen su valor, normalmente 1:1 con el dólar estadounidense) son uno de los sectores de más rápido crecimiento en blockchain. Los dos gigantes son Tether (USDT) y USD Coin (USDC), este último emitido por Circle, que pronto comenzará a cotizar en bolsa (consulte nuestra guía sobre Cómo invertir en Circle ) .
El problema es que es difícil ganar dinero con las monedas estables, ya que el precio no cambia. Por supuesto, puede ganar “intereses” sobre ellos (normalmente llamado “rendimiento”) utilizando nuevos protocolos DeFi (consulte nuestra página de las mejores tasas de interés de DeFi ). Esta puede ser una parte valiosa de una estrategia de inversión, como almacenar parte de su dinero tradicional en un CD o en un fondo del mercado monetario.
Las monedas estables son “seguras”, pero un riesgo bajo conlleva una recompensa baja. (Y no están completamente exentos de riesgos: los gobiernos aún podrían eliminarlos mediante impuestos ). Para obtener mayores rendimientos, busque en otra parte.
Almacenamiento descentralizado(algo de potencial)
Digamos que tienes un disco duro enorme (un par de petabytes extra) y sólo estás usando una fracción de ese espacio de almacenamiento. Puede “arrendar” su almacenamiento no utilizado para que lo utilicen otras personas y luego recibir el pago en tokens blockchain. Por otro lado, los usuarios con archivos masivos pueden “alquilar” el almacenamiento a un precio económico.
Esta es la promesa del almacenamiento descentralizado, que aún está en sus inicios, pero es interesante de observar. Filecoin es el líder y probablemente la mejor oportunidad de inversión (es difícil imaginar que BitTorrent obtenga un uso generalizado, dada su historia como plataforma de piratería).
El “punto de inflexión” clave es si estos sistemas de almacenamiento descentralizados comienzan a ser adoptados ampliamente por empresas y empresas. Hasta entonces, la mayoría de los inversores probablemente “esperarán y observarán”.
Juego de azar(algo de potencial)
Las economías blockchain son similares a las economías de los videojuegos: del tipo en el que se compra dinero real para comprar bienes virtuales, como máscaras y armas personalizadas. Así que aquí hay cierta superposición, pero ciertamente no hay un líder de categoría todavía. Será un espacio interesante (y divertido) de ver.
Un proyecto a revisar es Decentraland (MANA), que le permite usar criptomonedas para comprar activos virtuales en este mundo de realidad virtual totalmente inmersivo. Si desea invertir en bienes raíces, pero no puede permitirse bienes raíces “reales”, puede comprar terrenos (bienes raíces virtuales) en Decentraland. No tengo idea de si Decentraland existirá dentro de diez años, pero los bienes raíces virtuales son sin duda una tendencia del futuro.
Metacadenas(algo de potencial)
Se trata de tecnologías que proporcionan interoperabilidad entre blockchains, transfiriendo datos entre Ethereum y Cardano, por ejemplo. Como ejemplo, imagine invertir en una empresa que proporciona interoperabilidad entre Windows y Mac. Esas empresas existen, pero normalmente son una pequeña fracción del mercado general de Windows/Mac. Probablemente lo mejor para la mayoría de los inversores ocasionales sea esperar.
Divisa(potencial limitado)
La gran ironía es que las “criptomonedas” no son realmente monedas. Por supuesto, algunas tiendas de conveniencia raras aceptan Bitcoin, pero realmente no se pueden usar criptomonedas para comprar cosas en el mundo real, como el dinero tradicional.
Por lo tanto, las inversiones en “monedas” del gráfico anterior probablemente no sean buenas inversiones a largo plazo. Ripple (XRP) podría ser la excepción, ya que está diseñado para un tipo de pago especializado (transferencias internacionales de dinero), pero Ripple es actualmente objeto de una investigación de la SEC (consulte nuestro artículo sobre SEC vs. XRP ) .
El problema más importante es que más de 80 gobiernos de todo el mundo ya están trabajando en su propia moneda digital del banco central , que ofrecerá la comodidad del dinero digital, pero respaldada por el gobierno. Una vez que las CBDC se implementen a escala, ¿por qué la gente usaría cualquier otra moneda digital?
Monedas de privacidad(potencial limitado)
Una razón por la que podrías utilizar otra moneda es si quieres permanecer completamente anónimo. Bitcoin y otras criptomonedas son sólo parcialmente anónimas (aún puedes ver el historial completo de las transacciones en una cadena de bloques), pero las monedas de privacidad son una caja negra.
Si bien las monedas de privacidad se utilizan por razones legítimas (para proteger la privacidad personal o para escapar de gobiernos tiránicos), también se utilizan para transacciones turbias, lo que hace que sea poco probable que alguna vez alcancen un uso generalizado. Además, todos los desafíos enumerados en el sector “Moneda” anterior aún se aplican.
bitcoin envuelto(potencial limitado)
Esto es lo que se conoce como derivado , o activo digital construido sobre otro activo digital. El problema con los derivados es que se vuelven cada vez más complicados y riesgosos para la mayoría de los inversores (siempre menciono la escena de Selena Gomez en The Big Short).
Los activos construidos sobre activos conducen a activos construidos sobre activos construidos sobre activos, y toda la Torre Jenga puede derrumbarse rápidamente (siempre vinculo a la escena de Ryan Gosling/Steve Carrell de La gran apuesta ) . .
Soluciones ETH de capa 2(potencial limitado)
Esta es una nueva tecnología que se está construyendo sobre Ethereum. Para la mayoría de los inversores, hágase una pregunta simple: si cree tanto en Ethereum, ¿por qué no simplemente invertir en Ethereum?
monedas memes(potencial limitado)
Siéntete libre de invertir en Dogecoin, sólo porque es divertido. Especialmente si crees que es divertido perder todo tu dinero.
Monedas especializadas(Bolsa mixta)
Finalmente, está la categoría “todo lo demás”: son todos los experimentos maravillosos y extraños que se están probando en blockchain. Vale la pena observarlos para ver cuáles están ganando terreno y potencialmente generando nuevos sectores.
Invertir en proyectos blockchain utilizando una visión sectorial es como tener “ojos láser” en la vida real.
Mientras todos los demás persiguen “tendencias de precios” o analizan el “sentimiento de las redes sociales” o cualquiera de los otros cientos de tipos de locura por las criptomonedas, usted puede superar el caos.
Los sectores le brindan una visión tranquila y lógica de las oportunidades de inversión en blockchain, por categoría. El proceso es:
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