¿Qué es la diversificación de la cartera de criptomonedas? La diversificación de la cartera significa invertir en una variedad de criptoactivos diferentes para proteger su patrimonio y reducir el riesgo general de sus inversiones. En otras palabras, “No pongas todos los huevos en la misma canasta”.

“La diversificación es el único almuerzo gratis en la inversión” es un dicho popular en Wall Street que se remonta a la década de 1950. Y hay una razón por la que la gente todavía lo dice hoy.

En esta guía, aprenderá qué es la diversificación de cartera y cómo puede diversificar su cartera de criptomonedas más allá de bitcoin.

(Si solo está buscando carteras plug-and-play, consulte nuestras carteras Blockchain Believers y Future Winners, que han superado con creces al mercado de valores).

¿Qué es la diversificación de carteras?

La diversificación de la cartera significa invertir en una variedad de activos diferentes para reducir el riesgo general de su cartera. En otras palabras, la diversificación de carteras es una forma elegante de decir no poner todos los huevos en la misma canasta .

Si invirtiera sólo en acciones de Tesla, por ejemplo, el valor de su cartera de inversiones fluctuaría mucho y podría llegar a cero si Tesla quiebra. Sin embargo, si invirtiera en Amazon, Apple, Google, Microsoft y Tesla, podría beneficiarse del desempeño potencialmente sólido de las acciones de Tesla y al mismo tiempo reducir su riesgo al diversificarse en empresas tecnológicas más establecidas.

Si compraras un fondo que invirtiera en todo el mercado de valores, te diversificarías aún más, en caso de que la industria tecnológica colapsara repentinamente. (Improbable, pero posible).

Ése es el principio fundamental de la diversificación. Reduce su riesgo general y, al mismo tiempo, mantiene el potencial de crecimiento.

“La diversificación es un principio establecido de la inversión conservadora”. – Benjamin Graham, renombrado inversor y autor de “The Intelligent Investor”

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Podemos llevar esta idea más allá e invertir en otras cosas además de acciones. Por ejemplo, poseer bonos gubernamentales puede ofrecer ventajas en el sentido de que los bonos se pueden vender fácilmente por dinero en efectivo. Además, la posesión de bonos conlleva algunas protecciones legales y no son tan volátiles como otros activos.

Sin embargo, los activos volátiles no deben descartarse, ya que pueden generar ganancias. Bitcoin es una criptomoneda altamente volátil que ha aumentado más del 300% en los últimos cuatro años. Las criptomonedas son un espacio de activos en crecimiento que ha ampliado su capitalización de mercado a casi 3 billones de dólares a medida que bitcoin, Ethereum y otras altcoins continúan alcanzando máximos históricos.

Dicho esto, la regla de no invertir en un solo activo debería aplicarse también a las monedas digitales . Tener todas sus tenencias de criptomonedas en BTC, por ejemplo, puede ser riesgoso dado que si bitcoin cae, corre el riesgo de perder toda su cartera. Por tanto, la diversificación es igualmente crucial para las carteras de criptomonedas.

Las clases de activos no siempre se mueven a la par. Ha habido momentos, por ejemplo, en los que las criptomonedas y las acciones se han movido en direcciones opuestas . Ser propietario de ambos tipos de inversiones puede diversificar su cartera y seguir aumentando su patrimonio, incluso si un tipo de inversión experimenta una caída.

Si desea crear una cartera de inversiones en criptomonedas a largo plazo porque cree en el valor futuro de esta nueva clase de activos, sería prudente comprar no solo bitcoins, sino también otras monedas y tokens digitales con una visión a largo plazo.

Cómo construir una cartera criptográfica diversificada

Existen varios enfoques para crear una cartera de criptomonedas diversificada .

La cartera de activos digitales diversificada más sencilla que puede crear es una cartera igualmente ponderada con participaciones en bitcoin (BTC) y ether (ETH) . Esto se debe a que Bitcoin y el ether de Ethereum son los dos activos digitales más grandes por capitalización de mercado y también se encuentran entre los más líquidos.

Para crear esta cartera, puede utilizar una plataforma como Coinbase para comprar BTC y ETH y luego almacenar sus tenencias en una billetera de hardware segura. Esta cartera le brindaría exposición a las dos criptomonedas más grandes por capitalización de mercado.

Si desea diversificar aún más su cartera, puede agregar más activos digitales de alto rendimiento a la combinación. Sin embargo, si desea seguir siendo conservador, probablemente seguirá manteniendo la mayor parte de su cartera en bitcoins.

Por ejemplo, podría crear una cartera compuesta por bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) y Solana (SOL), donde BTC permanece en el 40% y los tres activos restantes se dividen el otro 50%.

Para crear esta cartera, puede registrarse en un intercambio de activos digitales como Coinbase, Binance o Kraken y comprar cada uno de estos activos antes de transferirlos del intercambio a una billetera personal que solo usted controla. (Consulte nuestra guía de los principales intercambios de cifrado).

Si desea ir más allá de los diez activos principales, puede buscar futuros ganadores en cada sector. (Consulte nuestra guía sobre El poder de los sectores para inversores). Por ejemplo, podría crear una cartera que contenga el 50 % en bitcoin (BTC) y el resto en tokens emitidos por plataformas de contratos inteligentes si desea “ir en largo” en el sector de los contratos inteligentes:

Para los nuevos inversores en blockchain, una simple división entre los principales activos es la opción más fácil. Sin embargo, para los inversores más experimentados, existen oportunidades para crear carteras compuestas por diferentes sectores, como monedas digitales, tokens de utilidad, tokens de seguridad y diferentes exposiciones sectoriales, como tokens de cadena empresarial, monedas de privacidad y tokens de intercambio.

Carteras diversificadas para diferentes inversores criptográficos

El tipo de inversor criptográfico que sea podría marcar la diferencia en el tipo de cartera adecuada para usted. Por ejemplo:

• Novatos : si es nuevo en la inversión en criptomonedas, su cartera puede consistir en solo una pequeña cantidad de bitcoins (no más del 2,5 % de su cartera total) y una amplia combinación de acciones y bonos que componen el resto. (Consulte nuestro portafolio Baby Blockchain Believers ).

• Conservador : si lo que más le preocupa es retener la riqueza con un riesgo mínimo, invierta en una amplia combinación de acciones y bonos, inclinándose más hacia los bonos y otras inversiones confiables. (Considere nuestra cartera Baby Blockchain Believers con 2% o menos de bitcoin).

• Obtención de rendimiento : otro enfoque es invertir una mayor cantidad de sus criptoactivos en inversiones que generen rendimiento, como ganar intereses en cuentas bancarias tradicionales (consulte nuestra lista de las principales tasas de interés de DeFi ). En lugar de tener bitcoins u otros activos criptográficos, puedes ponerlos a trabajar para ti. (Considere nuestra cartera de Big Blockchain Believers , con una parte asignada a Stake o Yield Farming ).

• Alto patrimonio neto : si tiene $1 millón o más en activos líquidos, es posible que pueda asumir más riesgos con sus inversiones. Considere ampliar sus tenencias de criptomonedas, utilizando nuestra cartera de futuros ganadores como punto de partida y agregando potenciales ganadores en cada uno de los principales sectores de Blockchain .

• Agresivo : Nuestra filosofía es un enfoque a largo plazo: no busque “hacerse rico rápidamente”, sino “hacerse rico y hacerlo perdurar”. Sin embargo, puede utilizar nuestra cartera de Big Blockchain Believers , aumentando el porcentaje de acciones frente a bonos e invirtiendo el 10 % de sus tenencias en nuestra cartera de futuros ganadores .

La línea de fondo

En tres palabras: Diversificar, diversificar, diversificar.

La diversificación de la cartera es una de las cosas más importantes que puede hacer como inversor. Para los inversores tradicionales, las criptomonedas pueden ser una forma valiosa de diversificar su cartera de acciones y bonos. Para los inversores en criptomonedas, asegúrese de diversificarse mucho más allá de las criptomonedas.

La diversificación, cuando se hace correctamente, le permite reducir el riesgo de su cartera manteniendo altos los rendimientos esperados. En pocas palabras, no ponga todos los huevos en la misma canasta. Esto es válido para todos, sin importar qué tipo de inversor sea.

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